6月20日，央行北京市分行公布的行政处罚决定信息显示，汇元银通（北京）在线支付技术有限公司（下称“汇元银通”）被处罚。
具体来看，汇元银通的违法行为类型有6项：一是预付卡在未签署合作协议的特约商户使用；二是支付接口管理不规范；三是违规进行非同名划转；四是未严格落实开户实名制；五是未落实支付账户限额管理；六是未严格落实商户实名制。
央行北京市分行对汇元银通给予警告，没收违法所得约1144万元，并处罚款约1287万元，罚没合计2431.42万元。同时，时任汇元银通副总经理尹某对部分违法行为负有直接责任，被警告并处罚款15万元。
从被罚没总金额来看，汇元银通成为2025年开年以来第三方支付行业最大罚单的得主。
这并非汇元银通首次被罚。2022年6月，该公司曾因未履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料和交易记录、与身份不明的客户进行交易等违法行为，被罚超270万元。
除汇元银通外，今年以来，中通支付有限公司（下称“中通支付”）、北京雅酷时空信息交换技术有限公司（下称“雅酷时空”）、广州市汇聚支付电子科技有限公司（下称“汇聚支付”）也因存在多项违法违规行为被罚没超千万元。
其中，今年1月，雅酷时空因“未落实交易信息真实、完整、可追溯的要求”等八项行为被央行北京市分行处以警告；没收违法所得475.16万元，并处罚款724.08万元，罚没金额合计1199.24万元。
今年2月，汇聚支付因“违反特约商户管理规定、违反支付账户管理规定、违反有关清算管理规定、违反有关支付机构管理规定”四项行为被处以警告、通报批评；没收违法所得180.94万元，并处罚款880.84万元，罚没金额合计1061.78万元。
今年5月，中通支付因未按规定建立网络接口相关制度等10项违规行为被监管部门警告、通报批评；罚款834.9万元，没收违法所得1059.62万元，罚没金额合计1894.52万元。
来源：读创财经